Formato de conciliación bancaria Excel: cuadra tus cuentas
Soy Raúl Mendoza Torres, de Guadalajara, y hoy te voy a enseñar cómo usar un formato de Excel para hacer la conciliación bancaria de tu negocio. Si alguna vez te has preguntado por qué el saldo del banco no coincide con tus registros contables, esta herramienta te va a aclarar todo.
Qué es una conciliación bancaria
Una conciliación bancaria en Excel es el proceso de comparar el estado de cuenta del banco con tus registros internos para identificar las diferencias. Esas diferencias pueden ser cheques no cobrados, depósitos en tránsito o errores.
- Saldo según banco: Lo que dice el estado de cuenta
- Saldo según libros: Lo que tienes registrado
- Partidas en tránsito: Movimientos pendientes de reflejarse
- Diferencias: Errores o movimientos no registrados
Por qué Excel para conciliación
Los sistemas contables tienen módulos de conciliación, pero Excel te da flexibilidad:
- Comparativo visual: Ves ambos saldos lado a lado
- Partidas pendientes: Lista de cheques y depósitos en tránsito
- Histórico: Guardas conciliaciones anteriores
- Sin costo: No necesitas software adicional
Estructura del formato
1) Datos del período
- Cuenta bancaria: Número y banco
- Período: Mes que se concilia
- Fecha de corte: Último día del estado de cuenta
2) Sección del banco
- Saldo según estado de cuenta: El número final del banco
- (+) Depósitos en tránsito: Ya registraste pero el banco no
- (-) Cheques en circulación: Emitiste pero no han cobrado
- (=) Saldo ajustado banco: Saldo real disponible
